眾新聞 Logo
眾新聞 CitizenNews
眾聞

【四大中資行制裁政策】專責制裁爭議美國律師:銀行只要涉美交易 便受制裁令影響


美國政府早前宣布制裁特首林鄭月娥等11名中港前任及現任官員,有專門負責制裁爭議的美國律師指出,即使銀行在美國無分行,只要有涉及美國的交易,仍然可能因處理相關帳戶或交易而遭到美國制裁。

目前中國四大國有銀行(中國銀行、工銀、建設銀行、農業銀行)在美國都有分行,眾新聞翻查他們在香港或亞洲區分行條款,均有提及符合外國法律而終止賬戶或影響匯款的免責聲明,但不是每個提及制裁影響或美國地區。四大行香港分行至周四無回覆是否持有被制裁的11人之賬戶,及會否執行美國制裁令。

林鄭月娥早前被美國納入制裁名單後,在Facebook貼出年前以政務司司長訪問美國的圖片。林鄭月娥Facebook圖片

金融界議員陳振英表示,根據他的理解,銀行仍在研究應對及與金管局溝通應對制裁的做法,但承認銀行要取得平衡,一方面兼顧美元交易,同時兼顧國安法下不配合制裁。「大家都唔想draw一個hard line。」他說。

美國財政部早前宣布制裁林鄭月娥、律政司司長鄭若驊、保安局局長李家超、港澳辦主任夏寶龍等11人。他們被列入財政部轄下外國資產控制辦公室(Office of Foreign Assets Control,OFAC)後,根據財政部公布,所有在美國或美國人控制範圍內的財產及利益被凍結,一般而言,亦禁止與美國人、在美國或透過美國進行財產交易,不論是參與或提供資金、貨物、服務,或者因此獲得的金錢利益。

專打制裁爭議的美國律師Erich Ferrari接受眾新聞書面訪問時,分析三種制裁對銀行的影響:

一、在香港有分行的美國銀行:將被要求凍結或禁制有關賬戶,及不向被制裁人提供任何服務;

二、在美國無分行的香港銀行:如果他們有涉及美國運作,同時涉及處理被制裁人的賬戶,或者處理由賬戶匯出、匯入、經過的交易,該行涉及美國的經營或分支便不能牽涉有關交易中;

三、完全無涉及美國交易的銀行:雖然他們本身未禁止處理被制裁人的賬戶或連帶交易,技術上,他們仍然可因為向被制裁人提供重要支持或服務被制裁,是為「暴露」於美國制裁後果之下。

對於林鄭月娥早前說,自己在美國並無任何資產,Ferrari說,林鄭「將會被禁與美國人的交易,或美國出產貨物或服務中有任何得益」(she will be prohibited from having interests in transactions with U.S. persons or U.S.-origin goods or services)。

「所以,對於在美國沒有資產、被制裁的人,最普遍的例子就是如果款項在國際間匯款,經過美國銀行或美國銀行的分行,匯款會被凍結,直接制裁令解除。」

金融界議員陳振英表示,根據他向本地銀行界了解,暫時未有結論,所以不評論彭博早前報道。但他承認,現時銀行在美國單邊制裁及避免直接配合外國執行制裁、而違反國安法「好頭痕」。

不過,他說銀行不能百分百避免與美國交易。「例如,6個人夾錢食飯,之後用FPS轉錢,然後其中一人係美國國籍,你點知?係日常到咁。」

匯豐制裁政策。匯豐網頁截圖

目前,匯豐渣打星展大型跨國銀行均列明制裁政策,均提及會履行包括美國OFAC在內的制裁政策。星展一度刪除了原先的制裁政策網頁,但另一個版面仍見該行的處理制裁政策。

翻查四大中資行的服務條款,則只是概括提及有權執行外國合規要求的免責條款:

中銀香港:「本行須根據不同司法管轄區內的法定及監管機構的適用法律、規例、政策(包括本行政策)及要求行事。其中包括防止洗黑錢、恐怖分子資金籌集、賄賂、貪污、實際或試圖逃稅、欺詐及向任何可能受到制裁的人士提供金融或其他服務。本行享有絕對酌情權決定採取本行認為適當的任何行動,以遵守所有有關法律、規例、政策及要求。」

工銀亞洲:「你確認及同意,為履行本行的義務(包括本行釐定在任何外國法規定項下的該等義務)所需,本行可延遲、暫停、轉讓或終止在條款及條件下的任何交易、付款或指示。…⋯本行在條款及條件下終止你的賬戶的權利,包括如你未能遵守本附件關於外國法規定的任何規定(包括未能提供本行要求的資料、文件及證明材料),或就遵守外國法規定而言,終止屬必須或適宜,則即時終止賬戶的權利。」

建行亞洲:「1.6(c)Notwithstanding any other right under this Clause 1.6, the Bank may close or transfer any account of the Customer if the Customer fails to comply with any requirement of these Terms and Conditions in respect of a Foreign Law Requirement, including failing to provide information, documents and supporting materials as required by the Bank or closure or transfer of the account is otherwise necessary or convenient for the purpose of the Bank’s compliance with a Foreign Law Requirement.

2.4(b)The Customer acknowledges and agrees that any transaction, payment or instruction under these Terms and Conditions may be delayed, blocked, transferred or terminated as required for the Bank to meet its obligations, including those under any Foreign Law Requirement as determined by the Bank.」

農行香港分行:「28A.4 Withholding of Payment: Any payments by the Bank to the Accountholder shall be subject to any withholding and deduction as required under the Compliance Requirements and the Accountholder agrees and acknowledges that pursuant to the foregoing, the Bank may, without notice or liability to the Accountholder, perform, or cause to be performed withholding of any monies payable to the Accountholder, deposit any such monies into a suspense or other account and/or retain such monies pending determination of the applicability of such withholding or deduction requirement under Compliance Requirement...

28A.5 Termination: The Accountholder agrees that the Bank may at any time close or terminate any Account of the Accountholder and/or discontinue entirely or in part the Bank’s relationship, agreement or arrangement with the Accountholder without having to give any notice if the Accountholder fails to comply with any of the requirements under this section 28A, including failing to provide information, certifications and/or documents as required by the Bank for complying with Compliance Requirements...」

眾新聞周一向四間中資行分別查詢,OFAC制裁四名美國官員有否影響美國分行,客戶中有否包括11名被制裁的官員,及金融犯罪政策中會否列明OFAC的影響。至周五中午未有回覆。

 

林鄭一家。林鄭月娥Facebook圖片

美國總統特朗普簽署的行政命令中,同時禁止被制裁人及直屬家屬入境美國。特首林鄭月娥二子林約希本來在美國哈佛大學修讀數學博士,明年才正式畢業。Factwire早前報道,林約希7月下旬後行蹤未明,但同時向房東續租一年。

Ferrari表示,林子不能再入境美國,除非美國國務院考慮他入境不違反美國利益,而行使酌情權暫緩或豁免制裁。同時,除非有財政部批准,林鄭亦不能為兒子提交哈佛大學的學費。




請加入成為眾新聞的月費訂戶,長期支持我們的工作。所有訂戶都可以收到我們的「每周時事」通訊 。

月費訂戶網址:hkcnews.com/aboutus/#subscribe