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外媒:外洩密件揭匯豐明知交易涉龐氏騙局 仍容許轉賬 涉款逾3000萬美元


國際調查記者同盟(ICIJ)與美國媒體BuzzFeed報道,根據銀行向美國政府提交的機密文件,多間跨國銀行在1999年至2017年間,在內部指交易有可疑下仍為客戶進行交易,涉及超過2萬億美元(約15.6萬億港元)。報道指,出現頻率最多的銀行,是匯豐控股、摩根大通、德意志銀行、渣打銀行及紐約梅隆銀行。

其中匯豐被指在2013年9月收到美國當局通知正調查一宗龐氏騙局後,疑明知有關帳戶交易涉及騙案,仍在2013至2014年間替客戶轉賬,涉款逾3000萬美元。匯豐就此回應指,自2012年起已大幅改革其打擊金融犯罪的能力,ICIJ披露的資料已過時(historical)。

匯豐被指在明知交易或涉及龐氏騙局後,仍替客戶轉賬。港台圖片

外洩文件為一組共有2,657份文檔的金融犯罪執法網絡文件(The FinCEN Files),其中有2,100多份是由銀行向美國金融犯罪執法網絡(FinCEN)提交的「可疑活動報告」(SAR),銀行會在報告中向當局報告客戶可疑活動。美國網站Buzzfeed取得可疑活動報告,並分享給了國際調查記者同盟及其他媒體進一步調查。報道指,多間銀行在懷疑客戶可能有不正當行為,並將報告提交當局後,仍為客戶完成有關交易,允許犯罪者將款項轉到世界各地。

有份參與調查的BBC報道,其中外洩的文件披露,匯豐銀行在得知客戶涉及一宗龐氏騙局(Ponzi scheme)之後,仍允許詐騙者透過其銀行,將數百萬美元轉移至世界各地,並曾在2013年和2014年將資金轉入其香港匯豐銀行的帳戶。

龐氏騙局通常透過發展下線,將新投資者的投資支付給原有投資者,作為投資回報,營造出賺錢的假象。是次涉案的龐氏騙局稱為「WCM777萬通奇蹟」,涉款高達8000萬美元,美國加州監管機構早在2013年9月曾告知匯豐銀行正調查有關詐騙案件。

匯豐銀行翌月、即同年10月,向有關當局提交相關可疑活動報告,涉及向詐騙者香港帳戶轉入超過600萬美元,2014年2月又再交第二份可疑活動報告,涉及發現1540萬美元的可疑轉賬;而2014年3月的第三份報告,與一間和「WCM777」關聯的公司有關,涉及近920萬美元。期間匯豐仍容許有關帳戶繼續轉賬,金額逾3000萬美元,直到2014年4月,美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission)提出起訴之後,「WCM777」在香港匯豐銀行的帳戶才被關閉,惟當時帳戶內已經幾乎沒有餘款。

報道指,ICIJ的分析顯示,在2011至2017年間,匯豐銀行發現經香港帳戶進行的可疑轉賬超過15億美元,其中約9億美元與犯罪活動有關。

匯豐回應時指,ICIJ披露的資料已過時(historical),指自2012年起,已大幅改革其在超過60個司法管轄區打擊金融犯罪的能力。

另外,文件亦披露,摩根大通在未查清一間公司的背景下,允許公司透過轉移超過10億美元的資金,事後才發現公司擁有人可能是FBI十大通緝犯名單之一。巴克萊銀行則被指容許與俄羅斯總統普京有親近關聯的人,避過禁止他使用金融服務的制裁措施,而部分資金被用來購買藝術品。德意志銀行則被指為犯罪分子、恐怖分子和毒販轉移資金。

美國FinCen表示,得悉有媒體打算發佈根據非法披露SAR的報道,表示未經授權披露SAR報告可能影響美國國家安全。




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